Naše pravidla AML a ověřování hráčů

Na této stránce vysvětlujeme, jak v Bitkingz Casino uplatňujeme pravidla proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a jak probíhá ověřování vaší totožnosti. Přístupujeme k tomu poctivě: žádné skryté podmínky, jen konkrétní kroky, lhůty a dokumenty, které od vás budeme potřebovat.

Náš závazek k pravidlům AML

Bitkingz Casino provozuje Dama N.V. na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2020-13. Z licence plyne povinnost vést účinný systém prevence praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu, a tuto povinnost bereme vážně. Provozujeme od roku 2020 a za tu dobu jsme si vybudovali interní postupy, které odpovídají mezinárodním standardům FATF.

V praxi to znamená, že sledujeme transakce, ověřujeme totožnost hráčů a hlásíme podezřelé operace příslušným orgánům. Naším cílem je, aby byl každý korunový vklad a výběr na naší platformě prokazatelně legitimní. K vedení celého systému máme jmenovaného pověřence (MLRO), který zodpovídá za dodržování těchto pravidel.

• Prověrka hráčů podle rizikového profilu (KYC a CDD)
• Evidence a vyhodnocení transakcí nad práh hlášení
• Spolupráce s finančními úřady a regulátorem Curaçao
• Pravidelné školení zaměstnanců v oblasti AML

Kdy vás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření totožnosti (KYC) neprovádíme u všech hráčů hned při registraci, ale vždy před prvním výběrem, při dosažení stanovených limitů vkladů a při jakémkoli podezření na zneužití účtu. Registrace sama o sobě vyžaduje jen e-mail, heslo a potvrzení plnoletosti, ale dřív nebo později se dokumentů nevyhnete.

Od vás budeme potřebovat tři typy dokladů: fotografii platného průkazu totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas), doklad o adrese ne starší než tři měsíce (účet za energie, bankovní výpis) a potvrzení vlastnictví platební metody, kterou používáte. U kryptoměn ověřujeme propojení peněženky s vaším účtem.

• Při registraci: e-mail, datum narození, potvrzení 18+
• Před prvním výběrem: kompletní KYC ověření
• Při kumulovaných vkladech nad stanovenou hranici: zdroj finančních prostředků
• Při změně platební metody nebo podezřelé aktivitě: dodatečné doklady

Jak ověření probíhá

Celý proces jsme záměrně zjednodušili, aby vás nezdržel od hraní déle, než je nezbytné. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v zabezpečené sekci, nikoli e-mailem. Zpracování trvá až 48 hodin, ve většině případů se však seznámíme s vašimi doklady během několika hodin.

Nahrané dokumenty ukládáme šifrované na serverech s omezeným přístupem. Ke zobrazení vašich dokladů má oprávnění pouze tým compliance a pověřený auditor. Doklady nikdy neposkytujeme třetím stranám, s výjimkou zákonné povinnosti nahlásit podezřelou transakci regulátorovi nebo finančnímu úřadu.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Vyfotíte průkaz totožnosti z obou stran ve čitelné kvalitě
• 3. Nahrajete doklad o adrese a potvrzení platební metody
• 4. Náš tým compliance dokumenty zkontroluje do 48 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu

Kdy žádáme zdroj prostředků

Source of funds v praxi

U běžného hráče, který vkládá a vybírá běžné částky, se dokládání zdroje příjmů nekoná. Požádáme vás o něj tehdy, když objem vašich transakcí překročí mez, kdy zákon vyžaduje prokázání původu peněz. Typicky jde o kumulované vklady nad 500 000 CZK nebo opakované výběry na horní hranici denního limitu.

K doložení zdroje postačí výplatní pádka, daňové přiznání, smlouva o prodeji nemovitosti nebo jiný jednoznačný doklad. Není to formalita ze zlomyslnosti, ale zákonná povinnost. Díky ní můžeme dál nabízet rychlé výběry, protože banky a platební operátoři s ověřenými hráči spolupracují bez zbytečných prodlení.

• Výpis z účtu ukazující pravidelné příjmy
• Potvrzení zaměstnavatele o výši příjmu
• Daňové přiznání za poslední rok
• Doklad o mimořádném příjmu (prodej majetku, dědictví)

Sledujeme vklady i výběry

Každou transakci na naší platformě evidujeme a automaticky vyhodnocujeme. Monitoring zahrnuje četnost vkladů, jejich strukturu, souvislost mezi vklady a sázkovou aktivitou a soulad výběru s herní bilancí. Výběr výrazně vyšší, než odpovídá dosaženým výhrám, u nás spustí dodatečnou prověrku.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Jde o standardní AML pravidlo, které brání tomu, aby peníze z jednoho zdroje putovaly na jiný. Minimální výběr činí 500 CZK, maximum 125 000 CZK denně a 500 000 CZK měsíčně. Výběry zpracováváme do 1 hodiny po schválení ověření, bez poplatků.

Co se stane bez dokladů

Neposkytnete-li požadované dokumenty, pozastavíme výběry z vašeho účtu. Hrát můžete i nadále, ale peníze zůstanou na účtu, dokud ověření nedokončíte. Pokud se situace po uplynutí stanovené lhůty nevyřeší, přistoupíme k trvalému uzavření účtu a vyplacení zůstatku na účet, ze kterého pocházel poslední ověřený vklad.

Při zjištění padělaných dokladů, použití cizí identity nebo podezření z manipulace účt uzavíráme okamžitě a trvale. V takových případech o náměstku informujeme regulátora a případně i finanční analytický úřad. Proti rozhodnutí se můžete odvolat u naší podpory, která je k dispozici nonstop.

• Ne doklady do lhůty: pozastavené výběry
• Neplatné či padělané doklady: trvalé ukončení účtu
• Zákonné hlášení: orgánům ČR a regulátoru Curaçao
• Odvolání: přes live chat nebo [email protected]

Jak dlouže doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme minimálně po dobu pěti let od uzavření vašeho účtu. Ukládá nám to licence Curaçao i tuzemské předpisy o evidenci podezřelých operací. Po uplynutí této doby jsou doklady nenávratně smazány.

Během doby uložení k nim přistupuje jen omezený okruh oprávněných osob. Máte-li zájem dozvědět se, jaká data o vás evidujeme, napište nám na [email protected]. Na žádost vám poskytneme výpis bez zbytečného odkladu, protože i transparentnost vůči hráčům je součástí našeho přístupu.

Časté otázky

Musím doklady nahrávat hned po registraci?

Ne. Ověření požadujeme před prvním výběrem nebo při dosažení limitů vkladů. Registraci dokončíte jen s e-mailem a potvrzením plnoletosti.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Až 48 hodin, většinou však méně. Kontrolu provádí náš tým compliance a o výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč posíláte výběr na stejnou kartu jako vklad?

Jde o pravidlo proti praní peněz. Peníze se vrací tam, odkud přišly, což platí u všech licencovaných kasin.

Co když výběr zamítnete?

Výběr pozastavíme a vyzveme vás k doplnění dokladů. Jakmile ověření dokončíte, peníze odešleme standardním postupem, obvykle do 1 hodiny.

Nahrané doklady jsou u vás v bezpečí?

Ano. Dokumenty ukládáme šifrované a přístup k nim má pouze tým compliance. Nikdy je nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných hlášení.